월 배당 ETF 소개 1편, 불안정한 시기에는 많은 분들이 고정적인 수익을 원합니다. 이번 포스팅에서는 월 배당 ETF 중 KLIP ETF에 대해 알아보겠습니다. 그리고 KLIP ETF가 월 배당으로 투자할 만한 가치가 있는지 판단해 보도록 하겠습니다.
월 배당 ETF에 투자하는 이유?
월 배당 ETF에 투자하는 데는 여러 가지 이유가 있습니다. 본인이 어디에 해당하는지 보시죠.
안정적인 현금 흐름 : ETF 중 배당금을 지급하는 상품은 많으나 매월 지급하는 ETF는 많지 않은데요. 월 배당은 보유하신 분들께 안정적인 현금흐름을 만듭니다.
소액 투자 가능 : 현금 흐름을 만드는 방법은 부동산 같은 방법도 있습니다. 하지만 ETF의 경우에는 낮은 가격으로 접근성을 높여서 상대적으로 소액으로도 현금 흐름을 확보가 가능합니다. (저금리 시기에 특히 유용합니다.)
분산 투자 : ETF 장점 중 하나가 분산 투자가 가능하다는 점인데요. 직접 포트폴리오를 구성하지 않아도 전문가가 포트폴리오를 구성해 분산투자를 합니다.
월 배당 ETF, KLIP ETF란?
KLIP(Kraneshares China Internet And Covered Call Strategy) ETF는 풀 네임처럼 중국 인터넷주에 투자하면서 동시에 커버드 콜 전략을 하는 ETF입니다. 커버드콜을 활용하는 ETF니 당연히 일반적인 주식 투자 외에도 옵션거래를 통해 수익을 극대화 및 변동성 관리에 초점을 맞추고 있는 ETF입니다.
커버드 콜이란?
커버드 콜 전략이란 간단하게 보유 중인 주식에 대해서 콜 옵션을 매도하는 방식을 말합니다. 그렇게 하는 이유는 주가가 하락할 때 손실을 줄이기 위한 전략입니다.
물론 장점만 있는 것은 아니고 이것으로 인해서 주가가 급등했을 때는 상대적으로 수익이 줄어듭니다.
KLIP KWEB 비교
| KLIP ETF | KWEB ETF | |
| 정식 명칭 | KraneShares KWEB Covered Call Strategy ETF | KraneShares CSI China Internet ETF |
| 운용사 | CICC | CICC |
| 설립일 | 2023년 1월 12일 | 2013년 7월 31일 |
| 운용 방식 | 액티브 매니지먼트 | 패시브 매니지먼트 |
| 주요 투자 대상 | KWEB ETF 및 커버드 콜 옵션 | 중국 인터넷 기업 |
| 운용 보수 | 0.95% | 0.76% |
| 연간 배당률 | 약 42% | 약 1% |
| 1년 수익률 | 약 15% | 약 38% |
| 시가 총액 | 약 2억 달러 | 약 51억 달러 |
여러 가지 차이가 있지만 가장 주요 차이점은 배당률, 수익률, 투자 대상, 운용 방식 정도입니다.
KLIP 구성 종목 및 섹터입니다. 구성 종목은 상당히 간단하게 KEWB이 압도적입니다. 섹터는 커뮤니케이션, 소비순환재가 40% 정도로 대부분을 차지합니다.
KLIP ETF는 KWEB 지수를 주종하고 있습니다. 그러면 KWEB ETF와의 차이는 무엇일까요?
여러 가지 차이가 있지만 가장 주요 차이점은 배당률, 수익률, 투자 대상, 운용 방식 정도입니다.
배당률 차이 : KWEB은 월 배당이 아닌 연 배당입니다. 배당률은 작년 기준으로 1.29%입니다.
수익률 차이 : 두 ETF는 수익 구조에 큰 차이가 있습니다. KWEB은 성장성 중심의 시세 차익, KLIP은 배당을 추구하는 차이입니다.
투자 대상 : KLIP은 KWEB을 기본으로 하지만 커버드 콜 전략을 추가합니다. 안정성을 더하는 방식입니다.
운용 방식 : KLIP은 액티브 방식으로 펀드 매니저가 주식을 매수, 매도 타이밍을 결정해 포트폴리오를 운영하는 방식입니다. 반면 KWEB은 패시브 매니지먼트로 지수를 추종하는 투자 방식입니다.
KLIP KWEB 결론
안정적인 배당 → KLIP
고성장 투자 → KWEB
커버드 콜 활용한 안정성 확보 → KLIP
변동성 감수하고 장기 성장 기대 → KWEB
월 배당 ETF KLIP 구성 종목 및 섹터
KLIP 구성 종목 및 섹터입니다. 구성 종목은 상당히 간단하게 KEWB이 압도적입니다. 섹터는 커뮤니케이션, 소비순환재가 40% 정도로 대부분을 차지합니다.
월 배당 ETF KLIP 배당락일 및 배당금
| 2024.01.29 | 2024.01.31 | $0.5726 |
| 2024.02.27 | 2024.02.29 | $0.6168 |
| 2024.03.26 | 2024.03.28 | $0.6119 |
| 2024.04.26 | 2024.04.30 | $0.5272 |
| 2024.05.30 | 2024.05.31 | $0.5079 |
| 2024.06.27 | 2024.06.28 | $0.4599 |
| 2024.07.30 | 2024.07.31 | $0.402 |
| 2024.08.29 | 2024.08.30 | $0.379 |
| 2024.09.27 | 2024.09.30 | $0.3946 |
| 2024.10.30 | 2024.10.31 | $0.6109 |
| 2024.11.27 | 2024.11.29 | $0.555 |
| 2024.12.30 | 2024.12.31 | $0.6696 |
2024년 KLIP 배당락일 및 배당금입니다.
2024년 전체 배당금은 $6.3074입니다. 만약 2024년 1월 1일에 KLIP ETF를 샀다고 가정해 보겠습니다.
24년 기준 $48인 KLIP을 매수했다면 1주당 $6.3074입니다. 그렇다면 배당률은 얼마나 될까요? 무려 13%입니다.
배당금은 우선 너무나도 훌륭한데 과연 수익률은 어떨까요? 24년 종가는 $32 정도입니다. 수익률 -33%입니다.
단순 1년 만을 가지고 판단하는 것은 섣부른 판단입니다. 하지만 24년은 배당금을 합치고 보더라도 -20%입니다. 24년 같은 상황에 지속된다면 추천해 드리기는 어렵습니다.
총평
24년은 KLIP ETF에 안 좋은 한 해였습니다. 중국 경제가 안 좋았던 영향이 컸던 것 같습니다.
하지만 모든 투자에는 항상 좋은 투자나 항상 안 좋은 투자는 없습니다. 만약 그런 경우가 있다면 모두가 똑같은 투자를 하겠죠.
만약 지금이 중국 인터넷 기업에 가치가 평가 절하됐다고 느낀다면 KLIP ETF는 꽤 괜찮은 상품으로 보입니다. 아마 경기가 좋다면 높은 배당금과 주가 상승으로 인한 높은 수익률을 기대할 수 있을 것입니다.
주식에는 정답은 없습니다. 경기와 시황을 읽고 가치에 투자할 수 있다면 좋은 성과가 있을 겁니다.
