채권 ETF 추천 BEST 5, 요즘 주식의 변동성이 너무나도 큽니다. 이럴 때 많은 투자자들이 안정적인 수익을 위해 찾는 것이 바로 채권입니다. 근데 채권이 뭔지, 왜 인기가 좋은지 모르시는 분들이 많을 텐데요. 그래서 채권의 개념을 시작으로 채권 ETF 추천 BEST 10까지 소개해 보겠습니다.
채권이란?
채권을 쉽게 말하면 회사나 정부에 돈을 빌려주고 이자를 받는 약속 계약서를 말합니다. 예시로 국채를 발행하면 자산이 있는 국민들이 국채를 사고 계약한 기간에 원금에 이자까지 받아서 돌려주는 것을 말합니다.
채권과 금리와의 관계 (채권 ETF)
채권과 금리는 역의 관계를 갖고 있습니다.
채권과 금리 반비례 관계는 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하고 금리가 하락하면 채권이 상승하게 됩니다.
이유를 설명하면 시장금리가 상승하면 기존 채권이 주기로 한 금리보다 새로운 채권이 더 높은 이자를 제공하기 때문입니다.
채권 ETF란?
채권 ETF에 대해서 쉽게 말하면 여러 채권을 한 바구니에 담아서 주식처럼 사고 팔수있는 상품입니다. 개별 채권을 투자하는데 어려움을 겪는 분들에게는 ETF를 통해서 분산 투자를 할 수 있습니다.
그래서 보통 주식을 하시는 분들은 안전장치로 주식 + 채권 ETF로 포트폴리오를 구성합니다.
폭락장에 채권 ETF가 답인 이유
2025년에는 경기 둔화에 대한 두려움과 금리 변동 가능성이 커지면서 투자자들이 안전한 자산을 많이 찾는 것으로 보입니다. 그래서 폭락장의 경우에는 채권 ETF를 통해서 변동성 조절 및 장기 투자를 할 수 있습니다.
2025년 채권 추천 ETF TOP 5
채권 ETF를 소개해 보도록 하겠습니다. 제가 소개하는 채권 ETF말고도 좋은 ETF는 많습니다. 일단 대표적인 상품들이니 보시고 현재 경제 상황, 각자의 재정 상태에 따라서 좋은 판단을 내리시길 바랍니다.
1. TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H)(476550)
TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H)는 미국 장기채에 투자하는 ETF입니다. 여기 적혀있는 H는 환헷지형이라는 뜻입니다.
미국 국채 ETF를 직접 구매하시는 분들도 있겠지만 퇴직연금(DC형)이나 개인연금(IRP)을 운영하시는 분들은 아무래도 국내 ETF를 통해서 투자하는 것이 세금 감면에서 큰 장점이 있을 것으로 생각됩니다.
2. KODEX 국고채10년액티브
KODEX 국고채10년액티브는 기초지수를 추종하면서도 다양한 액티브 전략으로 초고 수익을 추구합니다. 국내 국고채 10년 ETF 중 낮은 0.015%의 보수율입니다.
3. TIGER 국채3년
한국거래소가 산출하는 채권시장 대표지수인 KTB INDEX지수를 추종하는 TIGER 국채3년 ETF입니다.
국채 3년물의 주요 특징으로는 30년물과 같은 장기채와 달리 단기 채권에 속합니다. 이는 상대적으로 좀 더 안정적인 채권인데요. 금리 변동에 따른 가격 변동성이 낮습니다. 금리가 상승하거나 하락해도 가격 변화가 30년물에 비해서 비교적 작다는 게 특징입니다.
장기채에 비해 상대적으로 단기적인 통화정책 변화와 시장의 기대를 더 많이 반영하는 편입니다.
안정성과 유동성을 중요시하는 투자자에게 적합하고, 단기 투자나 금리 추세를 빠르게 반영하는 경우 사용됩니다;.
4. BND(Vanguard Total Bond Market ETF)
미국 전역의 다양한 채권에 분산 투자하는 BND 채권 ETF입니다. 추종지수는 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index입니다. 뱅가드에서 운용하는 채권 ETF로 미국의 빅 3으로 불리는 인덱스 펀드 운용사 중 하나입니다.
BND ETF의 특징으로는 미국 전체 채권 시장에 투자하는 분산 투자라는 점이고, 분기마다 안정적인 배당을 지급합니다.
또한 1986년에 상장되어 오랜 시간 운영되어 역사를 자랑하는 ETF로 미국 채권 ETF 중 시총 1위입니다.
5. SCHP(SCHWAB U.S. TIPS ETF)
채권 ETF 추천 마지막 다섯 번째는 SCHP입니다.
SCHP는 Schwaq 운용사가 운용하고, 물가 연동 채권(TIPS)에 투자하여 인플레잇연 위험을 피하는 ETF입니다.
주요 특징으로는 TIPS(미국 물가연동채권)에 투자하기에 인플레이션 방어에 최적화되어 있습니다.
2010년 8월에 상장되었고, 운용보수가 0.05%로 매우 저렴한 편입니다. 배당은 월 배당을 실시하고 있습니다.
물가 상승 시에 수익률이 증가하는 특성이 있는 ETF입니다.
채권 ETF 투자 시 유의사항
채권 ETF 투자 시 유의사항을 설명하겠습니다.
1. 금리 변동의 위험성
금리가 상승하면 채권 ETF의 가치는 훼손됩니다. 단기 채권 ETF보다 장기 채권 ETF의 경우 금리 변동에 더욱 민감합니다.
2. 만기 특성
개별 채권은 만기 시에 원금을 돌려받는 구조입니다. 하지만 ETF는 원금을 돌려받지 않습니다.
3. 환율 위험
해외 채권 ETF 투자 시에는 환율 변동으로 인한 손실 가능성이 있습니다. 물론 이에 대비한 환헤지 상품들이 있습니다.
4. 유동성
시장 상황에 따라서 거래하고 싶을 때 거래가 안될 가능성이 있습니다. 유동성이 높은 ETF를 선택하는 것이 조금 더 유리합니다.
채권 ETF는 안정적인 투자 수단인 편이지만 유의사항들을 잘 고려하셔서 각자의 재정상태 및 경제 상황에 맞는 투자를 하시길 바랍니다.
