TQQQ QLD 장투, 두 ETF 모두 나스닥 100지수를 추종하는 레버리지 ETF입니다. 또한, 모두 패시브(지수 자동 추종) 운용 방식으로 레버리지 효과를 통해 높은 수익 및 위험도도 있습니다. TQQQ와 QLD 수익률을 비교해보고 장투를 한다면 어디에 할지 알아보겠습니다.
TQQQ QLD 기본 개요
| 구분 | TQQQ ETF | QLD ETF |
| 운용사 | ProShares | ProShares |
| 지수 | NASDAQ 100 | NASDAQ 100 |
| 레버리지 | 3배 | 2배 |
| 설립 연도 | 2010년 | 2006년 |
| 운용 보수 | 0.98% | 0.97% |
| 특징 | 높은 수익률, 높은 변동성 | 상대적으로 안정적 |
TQQQ와 QLD 기본 개요입니다. 운용사도 같고 운용 보수도 같고 정말 비슷한 것이 많은 ETF입니다.
사실 QLD에 안정적이라는 말이 어울릴지는 모르겠지만 비교라는 것을 하려면 어디까지나 상대적이니까 안정적이라고 말할 수 있겠습니다.
TQQQ QLD 장투 (최근 5년 비교)
사람마다 장투의 개념은 차이가 있습니다. 일단 TQQQ QLD 5년 수익률을 한번 비교해 보겠습니다.
TQQQ QLD 5년 비교한 것입니다. TQQQ 5년 수익률 207%, QLD 212%로 둘 다 수익률은 어마어마합니다.
근데 의문이 드실 것으로 생각됩니다. 왜 +인데 QLD가 수익률이 더 높은지 의문이 들 수 있습니다. 그 이유는 바로 레버리지기 때문입니다. 2022년에 엄청난 하락장으로 인해서 TQQQ의 경우 -79%를 달성했는데요. QLD도 못지않게 -60%였지만 회복하는데 상대적으로 TQQQ가 오랜 시간이 걸렸습니다.
레버리지의 함정
TQQQ의 변동성 : 3배 레버리지는 상승장에서는 빠른 수익을 가능하게 하지만, 하락장에서는 손실이 3배로 확대됩니다. 이는 특히 장기 보유 시 '변동성 드래그(Volatility Drag)' 현상으로 인해 누적 손실이 커질 수 있습니다.
QLD의 안정성 : QLD 역시 레버리지 상품이기 때문에 리스크가 있지만, 2배 레버리지는 TQQQ보다 덜 공격적입니다. 따라서 시장이 하락할 때에도 상대적으로 더 적은 충격을 받습니다.
TQQQ vs QLD 장투, 어떤 투자자가 선택?
위에 글로 봤을 때는 QLD투자가 합리적으로 보이는데요. TQQQ와 QLD의 선택은 본인의 투자 상황에 따라서 다릅니다.
TQQQ가 적합한 경우 (TQQQ QLD 장투)
- 높은 리스크를 감수하고 최대 수익을 추구하는 투자자
- 시장 타이밍에 자신 있는 단기/중기 투자자
- 강한 상승장이 예상될 때 레버리지를 활용하고 싶은 경우
QLD가 적합한 경우 (TQQQ QLD 장투)
- 레버리지의 이점을 활용하면서도 상대적으로 안정적인 장기 투자를 선호하는 투자자
- 변동성에 민감하며 큰 손실을 피하고 싶은 경우
- 장기적으로 꾸준한 성장세를 기대하는 포트폴리오에 적합
결론: 나에게 맞는 선택은?
TQQQ와 QLD 모두 NASDAQ 100지수의 상승장에서 훌륭한 수익률을 보여줄 수 있습니다. 하지만 TQQQ 3배 레버리지인 만큼 좀 더 관리가 필요합니다.
TQQQ는 수익 극대화를 원하는 공격적인 투자자에게 이상적이며, QLD는 상대적으로 더 안정적인 수익과 리스크 관리가 중요한 투자자에게 적합합니다.
장기 투자에서는 분산 투자와 리스크 관리가 핵심입니다. 본인의 투자 성향, 시장 전망, 그리고 리스크 수용 범위를 고려하여 현명한 결정을 내리세요.
